Внесены изменения в закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем

На 541-м заседании Совет Федерации одобрил внесение изменения в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

На рассмотрение коллег документ представил член Комитета Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам Ахмат Салпагаров Салпагаров
Ахмат Анзоровичпредставитель от законодательного (представительного) органа государственной власти Карачаево-Черкесской Республики .

Как пояснил сенатор, в настоящее время согласно действующему законодательству физическое лицо может совершить покупку на сумму до 15 000 рублей в интернет-магазине, зарегистрированном на территории России, без прохождения идентификации или упрощенной идентификации. Вместе с тем, совершить аналогичную операцию в иностранном интернет-магазине без прохождения идентификации или упрощенной идентификации физическое лицо не может.

В этой связи Федеральным законом предоставляется право осуществления кредитными организациями перевода электронных денежных средств в пользу получателя — организации, созданной за пределами территории РФ, в целях оплаты реализуемых товаров, выполняемых работ, оказываемых услуг, использования результатов интеллектуальной деятельности без проведения идентификации, а также упрощенной идентификации клиента — физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца.

При этом сумма переводимых денежных средств не должна превышать 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей.

Одновременно с этим у кредитных организаций сохраняется обязанность по выявлению подозрительных операций, совершаемых в целях легализации преступных доходов и финансирования терроризма.

Реализация указанного закона позволит оптимизировать административную нагрузку на финансовые организации, связанную с проведением процедур идентификации, упрощенной идентификации физического лица.